Estrategias de inversión y propiedad inmobiliaria en Texas

Una guía para inversores, propietarios de viviendas y agentes

Texas sigue siendo uno de los mercados inmobiliarios más dinámicos de Estados Unidos, ofreciendo a inversores y propietarios una amplia gama de herramientas para incrementar, proteger y maximizar sus activos. Tanto si es un inversor principiante como si es un propietario experimentado, comprender estas estrategias puede ayudarle a generar riqueza cumpliendo con las leyes estatales y federales.

A continuación se presentan 11 de las estrategias inmobiliarias más poderosas que todo tejano debería conocer.

1. Intercambio 1031 (Intercambio de bienes de la misma naturaleza)

¿Qué es?: Un programa del IRS que permite a los inversores aplazar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital al vender una propiedad de inversión y reinvertir en otra propiedad de "tipo similar".

Reglas clave: Identificar una propiedad de reemplazo dentro de 45 días, cerrar la operación dentro de 180 días y utilizar un intermediario calificado (QI).

Por qué es importante: Esto permite que la riqueza se incremente mediante la reinversión, sin pagar impuestos sobre las ganancias de capital cada vez que se vende.

Consejo para inversores: Combine un intercambio 1031 con estrategias de segregación de costos o BRRRR para acelerar su crecimiento.

Formulario: Formulario 8824 del IRS

2. Zonas de Oportunidad (ZO)

Qué es: Un incentivo federal creado por la Ley de Reducción de Impuestos y Creación de Empleos de 2017 para promover la inversión en áreas económicamente desfavorecidas.

Beneficios: Los inversores pueden aplazar, reducir e incluso eliminar los impuestos sobre las ganancias de capital.

Consejo para Texas: Muchas Zonas de Oportunidad se encuentran en Houston, Dallas, San Antonio y condados rurales. Las Zonas de Oportunidad son una inversión a largo plazo (más de 10 años) diseñada para recompensar el capital paciente.

Cómo funciona:

1. Vende un activo y obtén una ganancia de capital.

2. Reinvierta esa ganancia en un Fondo de Oportunidad Calificado (QOF) dentro de los 180 días.

3. Mantenga la inversión durante al menos 10 años para obtener nuevas ganancias completamente libres de impuestos.

Herramienta: Mapa de Zonas de Oportunidad del IRS

3. Exención de Vivienda Familiar (Específica de Texas)

¿Qué es?: Una ley de Texas que reduce los impuestos sobre la propiedad para los propietarios de viviendas y protege una parte del valor neto de la vivienda frente a ciertos acreedores.

Beneficio: Reduce los impuestos anuales sobre la propiedad y proporciona protección legal.

Cómo usarlo : Solicite a través del distrito de tasación de su condado después de mudarse, entre el 1 de enero y el 30 de abril.

Formulario: Directorio de distritos de tasación del condado del Contralor de Texas

4. Segregación de costos y depreciación acelerada

¿Qué es?: Una estrategia fiscal que acelera la depreciación de componentes como suelos, sistemas de climatización o electrodomésticos.

Por qué es importante: Genera grandes deducciones iniciales que liberan flujo de efectivo.

Consejo profesional : Combínalo con estrategias BRRRR o de intercambio 1031 para que más capital trabaje para ti.

Nota clave: Contrate una empresa de segregación de costos basada en ingeniería y presente la solicitud utilizando el formulario 4562 del IRS.

5. La estrategia BRRRR (Comprar, Rehabilitar, Alquilar, Refinanciar, Repetir)

¿Qué es?: Un método para escalar una cartera de alquileres utilizando el mismo capital repetidamente.

Pasos:

1. Compre propiedades infravaloradas

2. Rehabilitarlo

3. Alquílalo

4. Refinanciar en función del nuevo valor

5. Repita el proceso

Por qué funciona: Generas capital, lo retiras mediante la refinanciación y lo reinviertes.

Consejo para Texas: Funciona mejor en mercados asequibles como Waco, San Antonio o el este de Texas.

6. Protesta por el impuesto predial en Texas

En qué consiste: Todo propietario de un inmueble en Texas tiene derecho a impugnar el valor tasado por su condado.

Por qué es importante: Reducir el valor de tasación puede ahorrarle miles de dólares al año.

Cómo Para hacerlo: Proteste en línea o por correo antes del 15 de mayo (la fecha puede variar según el condado).

Recurso: Guía de protesta del Contralor de Texas

7. Copropiedad e inversión fraccionada

¿En qué consiste?: Varios inversores comparten la propiedad a través de sociedades de responsabilidad limitada (LLC), sociedades en copropiedad (TIC) o asociaciones.

Ideal para: Propiedades multifamiliares, terrenos o activos comerciales.

¿Por qué es importante? Reduce el coste de entrada, diversifica el riesgo y abre el acceso a acuerdos de mayor envergadura.

Consejo profesional: Siempre redacte un acuerdo operativo por escrito que defina la propiedad, las ganancias y los planes de salida.

8. Programas de la Junta de Tierras para Veteranos (VLB)

A quién va dirigido: Veteranos de Texas y militares en servicio activo.

Programas:

• Préstamo para terreno: Hasta $150,000, de 1 a 20 acres, 5% de enganche.

• Préstamo para vivienda: Hipotecas con bajo interés respaldadas por el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA).

• Préstamo para mejoras: Hasta $50,000 para renovaciones.

Por qué es importante: Ofrece beneficios incluso para terrenos de menos de cinco acres, algo que el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA) normalmente no cubre.

Más información: Junta de Tierras para Veteranos de Texas

9. Texas Series LLC

Qué es: Una estructura legal que permite a los inversores crear múltiples “mini-LLC” bajo una LLC matriz.

Beneficio: Cada propiedad está aislada para protección de responsabilidad civil.

¿Por qué usarlo?: Una forma rentable de separar el riesgo entre múltiples inversiones.

Precaución: Mantenga libros y cuentas bancarias separadas para cada serie para preservar la protección.

Formulario: Guía de la Serie LLC de la Secretaría de Estado de Texas

10. Créditos fiscales para la preservación histórica

¿Qué es?: Créditos fiscales estatales y federales (25% + 20%) disponibles para la rehabilitación de edificios históricos.

Dónde: Centros urbanos y zonas de revitalización, perfectos para hoteles boutique o espacios de uso mixto.

Por qué es importante: Puede compensar hasta el 45% de los costos de rehabilitación.

Formulario: Programa de Crédito Fiscal para la Preservación Histórica de Texas

11. Financiación del vendedor e hipotecas con garantía hipotecaria

¿En qué consiste?: El vendedor actúa como prestamista, ofreciendo financiación directamente al comprador.

Hipoteca envolvente: El préstamo del vendedor se mantiene vigente mientras se reciben pagos más altos del comprador.

Por qué es importante: Abre la puerta a compradores que no pueden optar a la financiación tradicional y permite a los vendedores obtener ingresos por intereses.

Requisitos legales:

• Debe cumplir con el artículo 5.016 del Código de Propiedad de Texas y la Ley Dodd-Frank .

• Se requiere información completa; siempre consulte con un abogado especializado en bienes raíces.

Formulario TREC: Anexo de financiación del vendedor (Formulario 40-9)

El mercado inmobiliario de Texas ofrece oportunidades casi ilimitadas, pero los mejores inversionistas y propietarios son aquellos que comprenden las herramientas a su disposición. Ya sea que esté difiriendo impuestos mediante un intercambio 1031, protegiendo sus activos a través de una LLC de serie o reclamando su exención de vivienda principal, el conocimiento es poder.

Si estás listo para explorar cuál de estas estrategias se ajusta mejor a tus objetivos, ya seas comprador, vendedor o inversionista, contáctanos y desarrollemos una hoja de ruta personalizada para tu próximo paso en el mercado de Texas.

📍 Adriana C. Pérez, REALTOR® | El grupo Trochilidae en Surge RealtyTX Licencia #829146 🌐 www.thetrochilidae.com📧 adrianacperez.s@gmail.com

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